KYT / AML — prestataires de screening
Chaque vérification sur Kytme s'appuie sur l'un des fournisseurs de données connectés. Voici un profil objectif de chacun : ses points forts, ses limites et les situations où le choisir.
CR · Analytique
Crystal Intelligence
Une plateforme d'analyse de niveau institutionnel : une large couverture des réseaux et une attribution reconnue par les banques et les régulateurs de l'Union européenne.
- Juridiction
- Pays-Bas, Amsterdam. Issue de Bitfury Group
- Sur le marché depuis
- 2018
- Clients principaux
- Banques, plateformes d'échange agréées, régulateurs, forces de l'ordre
- Formats de livraison
- Plateforme web experte, API, rapports prêts pour l'audit et les tribunaux
Profil de capacités
noté de 0 à 100 sur six dimensions- Couverture des réseaux95
- Profondeur d'attribution92
- Poids du rapport90
- Vitesse de traitement70
- Facilité d'adoption45
- Débit75
Le score reflète le degré de maturité de chaque dimension au sein du produit. Le débit indique l'adéquation à un flux continu de vérifications ; le poids du rapport indique le degré d'acceptabilité de la conclusion pour les régulateurs et les autorités judiciaires.
Points forts et limites
une évaluation objective du produit- Large couverture des réseaux. Plus de 330 blockchains et 10 000 actifs, y compris les réseaux de seconde couche modernes et les ponts cross-chain.
- Modèle de scoring à deux niveaux. Les entités connues portent un risque pré-attribué, révisé à chaque changement de leur politique AML ; les portefeuilles inconnus sont notés dynamiquement d'après le comportement observé.
- L'attribution est vérifiée par des analystes, et non par le seul clustering automatisé, ce qui réduit la part de liens erronés entre une adresse et une entité.
- Traçage à travers les ponts et les swaps cross-chain. Les schémas impliquant des sauts successifs entre blockchains sont reconstitués intégralement.
- Un reporting qui résiste à l'audit. La chaîne de preuves est présentée sous une forme acceptable pour une banque, un auditeur et un tribunal.
- Des seuils de risque configurables alignent l'évaluation sur la politique interne de l'organisation.
- Vérification obligatoire de l'utilisateur. La plateforme ne devient accessible qu'après un KYC ou un KYB complet.
- Une profondeur excessive pour les scénarios simples. Une vérification ponctuelle d'une seule adresse laisse inutilisée une part importante de l'outillage analytique.
- Modèle de risque conservateur. Une part plus élevée de faux positifs augmente le volume de revue manuelle pour les adresses en zone grise.
- Conçue pour un débit continu. La plateforme suppose un processus opérationnel permanent plutôt que des requêtes occasionnelles.
Blockchains prises en charge
profondeur de couvertureAucun prestataire ne peut construire un graphe de liens pour les cryptomonnaies anonymes. Crystal enregistre les points d'entrée et de sortie — le moment où les fonds entrent dans Monero et celui où ils reviennent vers un réseau transparent.
Marchés prioritaires
solidité de la position par région- Banques et établissements de paiement
- Plateformes d'échange agréées et dépositaires
- Régulateurs et forces de l'ordre
- Grands VASP dans le périmètre MiCA
- Cabinets d'audit et de conseil
Cas d'usage
quand la solution convientLa solution est recommandée si
- L'organisation détient une licence VASP ou EMI dans l'UE ou au Royaume-Uni
- Des audits externes sont menés et un reporting auprès d'un régulateur est exigé
- Les opérations des clients impliquent la DeFi, des ponts et des réseaux rares
- Une conclusion acceptable pour une banque et un tribunal est requise
La solution n'est pas optimale si
- Les vérifications sont occasionnelles plutôt que régulières
- Un workflow minimal, sans configuration de politique de risque, est préféré
- Aucun spécialiste conformité n'est disponible en interne
Commander une vérification via Crystal
Le résultat est livré dans le même format que chez le prestataire. La connexion ne nécessite aucune intégration directe avec son infrastructure.
VL · Forensique
VALEGA Chain Analytics
Forensique et conformité de licence : des conclusions exploitables en procédure judiciaire et un certificat accepté par les régulateurs lors de l'octroi d'une licence.
- Juridiction
- Finlande, Helsinki
- Sur le marché depuis
- 2018
- Clients principaux
- Cabinets juridiques et d'audit, banques, plateformes d'échange, forces de l'ordre
- Formats de livraison
- Plateforme Shield, API, rapports forensiques
Profil de capacités
noté de 0 à 100 sur six dimensions- Couverture des réseaux65
- Profondeur d'attribution70
- Poids du rapport95
- Vitesse de traitement65
- Facilité d'adoption70
- Débit60
Le score reflète le degré de maturité de chaque dimension au sein du produit. Le débit indique l'adéquation à un flux continu de vérifications ; le poids du rapport indique le degré d'acceptabilité de la conclusion pour les régulateurs et les autorités judiciaires.
Points forts et limites
une évaluation objective du produit- Certificat de conformité. Un document signé attestant que VALEGA intervient comme partenaire AML. Accepté par les régulateurs lors d'une demande de licence comme lors de son renouvellement.
- Une forensique de niveau enquête. Les conclusions peuvent être produites en justice ; des services dédiés couvrent le traçage d'actifs volés et la vérification de l'origine du patrimoine.
- Des canaux de données propriétaires : collecte sur le dark web, apports des forces de l'ordre et partenariat Shield Network, par lequel les plateformes d'échange contribuent à l'étiquetage des transactions malveillantes.
- Une couverture solide du réseau Bitcoin. La partie la plus profonde de la base concerne Bitcoin : un clustering d'adresses mature et le traçage de longues chaînes de transferts au sein du réseau.
- Protection contre la sur-contamination. Les heuristiques reconnaissent les plateformes d'échange et les mixeurs lors du traçage, si bien qu'une adresse propre ne se voit pas attribuer un risque accru du seul fait d'appartenir au même cluster.
- Expérience auprès des institutions publiques : projets avec Europol, l'UNODC et le système judiciaire des États-Unis, partenariats avec Softronic et Alaco.
- Petite équipe — une dizaine de spécialistes, ce qui limite le rythme d'expansion de la base d'attribution.
- Risque de faux négatifs sur les actifs peu liquides. Les données à leur sujet sont rares : une adresse revient souvent avec un statut vert parce que l'information est absente, et non parce que sa propreté a été confirmée.
- La liste des réseaux pris en charge n'est pas publiée. Pour les blockchains non prises en charge, seul un score de risque est fourni, sans graphe de liens.
- Une notoriété de marque moindre face aux grandes plateformes internationales : une contrepartie peut demander un avis complémentaire.
Blockchains prises en charge
profondeur de couverturePour les réseaux non pris en charge, VALEGA fournit tout de même un score de risque et accepte les signalements d'adresses compromises, mais sans visualisation des liens. Monero et Zcash reçoivent un statut jaune au moment de la conversion en Bitcoin.
Marchés prioritaires
solidité de la position par région- Cabinets juridiques et d'audit
- Banques et institutions financières
- VASP en phase d'obtention de licence
- Victimes de fraude et leurs représentants
- Forces de l'ordre
Cas d'usage
quand la solution convientLa solution est recommandée si
- L'organisation obtient ou renouvelle une licence VASP et a besoin d'un document pour le régulateur
- Les éléments du dossier laissent présager une procédure judiciaire
- Le marché principal de présence est l'Europe du Nord ou l'UE
- Le traçage et la récupération d'actifs volés sont nécessaires
La solution n'est pas optimale si
- Un screening de masse des opérations entrantes en temps réel est requis
- Le flux principal des opérations passe par le réseau TRON
- Une grande profondeur sur la DeFi et les réseaux rares est essentielle
Commander une vérification via VALEGA
Le résultat est livré dans le même format que chez le prestataire. La connexion ne nécessite aucune intégration directe avec son infrastructure.
BK · Screening
BitOK
Un outil opérationnel de screening de masse pour les flux USDT et TRON : une vitesse de traitement élevée et une intégration simple dans les workflows existants.
- Juridiction
- Israël
- Sur le marché depuis
- 2021
- Clients principaux
- Services d'échange, plateformes P2P, processing, utilisateurs particuliers
- Formats de livraison
- Bot Telegram, espace KYT, tracker de portefeuille, API
Profil de capacités
noté de 0 à 100 sur six dimensions- Couverture des réseaux60
- Profondeur d'attribution62
- Poids du rapport45
- Vitesse de traitement92
- Facilité d'adoption90
- Débit95
Le score reflète le degré de maturité de chaque dimension au sein du produit. Le débit indique l'adéquation à un flux continu de vérifications ; le poids du rapport indique le degré d'acceptabilité de la conclusion pour les régulateurs et les autorités judiciaires.
Points forts et limites
une évaluation objective du produit- Conçu pour le screening continu. L'architecture permet de vérifier chaque opération entrante plutôt qu'un contrôle sélectif.
- Spécialisation sur le réseau TRON et le stablecoin USDT — le canal principal des opérations P2P et des flux d'échange dans la CEI, la région MENA et l'Asie. La profondeur de couverture sur ce segment est nettement supérieure à la moyenne.
- Base de données propriétaire et algorithme auto-actualisé. L'étiquetage est rafraîchi automatiquement, sans les délais typiques de la revente de données tierces.
- Un rapport compréhensible par un particulier, qui peut être joint à une justification de l'origine des fonds pour une banque ou une administration fiscale.
- Un poids moindre de la conclusion auprès des banques et régulateurs occidentaux. L'obtention d'une licence dans l'UE peut nécessiter un prestataire complémentaire.
- Liste de réseaux limitée. Les nouvelles solutions de seconde couche et les protocoles DeFi sont ajoutés avec du retard.
- Un traçage plus faible à travers les ponts et les swaps cross-chain : les schémas de blanchiment en plusieurs étapes ne sont pas reconstitués intégralement.
- Le rapport n'est pas positionné comme un document forensique pour une procédure judiciaire.
Blockchains prises en charge
profondeur de couvertureLes 97% annoncés se rapportent à la part du volume de transactions du marché, non à la part des réseaux. Bitcoin, Ethereum et TRON génèrent bien l'essentiel du volume, mais les réseaux rares ne sont pas reflétés dans ce chiffre.
Marchés prioritaires
solidité de la position par région- Services d'échange et plateformes P2P
- Processing crypto et passerelles de paiement
- Détenteurs particuliers de crypto-actifs
- Conseillers fiscaux
- Petites et moyennes entreprises crypto
Cas d'usage
quand la solution convientLa solution est recommandée si
- Des centaines ou des milliers d'adresses sont vérifiées chaque mois
- Le flux principal des opérations passe par le réseau TRON
- Le résultat est requis en quelques secondes, au sein du processus opérationnel
- Le screening est intégré à l'acceptation des paiements entrants
La solution n'est pas optimale si
- Un document destiné à un régulateur de l'Union européenne est requis
- Les opérations des clients impliquent activement la DeFi et les ponts
- Une conclusion forensique pour une affaire judiciaire est nécessaire
Commander une vérification via BitOK
Le résultat est livré dans le même format que chez le prestataire. La connexion ne nécessite aucune intégration directe avec son infrastructure.