Transação
- Nível de risco da transação
- Origem dos fundos da transação
- Proporção de fundos limpos e de risco
- Dados gerais e técnicos
- Valor de ativos em risco
- Todos os remetentes e destinatários
Verificação AML de carteiras e transações
Vende USDT no P2P ou recebe pagamentos em cripto? Verifique a carteira antes de fechar negócio: score de risco, origem dos fundos e ligação com mixers, darknet e sanções. Uma única transação suja já basta para bloquear sua conta na exchange ou no banco.
Verificação AML em segundos
O que uma verificação AML mostra
Uma verificação AML rastreia de onde veio a cripto de um endereço ou transação e calcula o risco. Fundos ligados a darknet, mixers ou entidades sancionadas colocam sua carteira em risco.
Dois tipos de verificação AML
A verificação de carteira cobre o endereço e suas contrapartes. A de transação cobre uma única transferência.
Endereço
- Nível de risco da carteira
- Fontes de onde recebe fundos
- Proporção de fundos limpos e de risco
- Estatísticas de uso da carteira
- Valor de ativos em risco mantidos
- Transações em que a carteira participou
Redes e tokens que verificamos
Uma verificação cobre o endereço ou a transação na própria rede, sem ferramenta separada por cadeia.
Moedas nativas
Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC), Bitcoin Cash (BCH), Tron (TRX), BNB Smart Chain (BNB), XRP, Solana (SOL), Dash (DASH), Zcash (ZEC) e Dogecoin (DOGE).
Stablecoins e tokens
USDT e USDC em Ethereum, Tron e BNB Smart Chain, além de DAI, LINK, UNI, WBTC, SHIB, MATIC e WETH. A rede do token importa: o mesmo USDT na Tron e na Ethereum são dois endereços diferentes com dois históricos diferentes.
Verificação AML por moeda
Cole um endereço ou o hash de uma transação: a rede é detectada automaticamente.
No fim de 2024, as atividades de lavagem de dinheiro haviam se espalhado por um número maior de endereços de depósito de serviços.
Fontes em três categorias de risco
Confiáveis, suspeitas e perigosas: cada fonte do relatório entra em uma das três.
De onde vêm os dados
Um risk score vale o que vale a base de dados por trás dele. A KYTme conecta vários provedores de análise blockchain, então uma verificação não se limita à visão de um único provedor.
- Cada verificação roda no provedor que você escolher: Crystal Intelligence, BitOK ou VALEGA Chain Analytics.
- Os provedores rotulam endereços de forma independente, por isso os scores do mesmo endereço podem divergir. Em um endereço duvidoso, uma segunda verificação com outro provedor resolve.
- Os resultados chegam do provedor como estão, sem recálculo nosso: você vê a avaliação que o provedor assina embaixo.
Como funciona a verificação AML
Cinco passos até o relatório
- Passo 1
Cadastre-se e confirme seu e-mail: sua primeira verificação é grátis.
- Passo 2
Copie o endereço cripto ou o hash da transação que quer verificar.
- Passo 3
Cole no campo de busca e execute a pesquisa.
- Passo 4
Na página do endereço ou da transação, clique em Verificar e faça login se necessário.
- Passo 5
Confira o risk score, a origem dos fundos e as contrapartes; depois salve ou compartilhe o relatório. Precisa de mais verificações? Compre um pacote na página de preços.
O que fazer com o resultado
Risco baixo
Aceite os fundos. Guarde o relatório se a contraparte for nova para você: ele registra o estado do endereço na data da verificação.
Fontes suspeitas
Veja quais categorias acionaram o score e qual participação elas têm. Uma pequena parte de troca P2P não é o mesmo que fundos vindos direto de um mixer.
Risco alto
Não aceite a transferência enquanto ainda puder. Se os fundos já entraram e uma exchange congelou o saque, o relatório mostra a origem dos fundos e a participação exata ligada a fontes de risco: o documento que um time de compliance pede.
O relatório fica na sua conta e pode ser reaberto sem gastar units.
Perguntas frequentes
- Até onde uma verificação olha?
- O provedor rastreia todo o histórico conhecido do endereço, incluindo contrapartes a vários saltos. Atividade antiga pesa menos que transferências recentes.
- Uma verificação limpa garante que os fundos são seguros?
- Ela reflete os dados disponíveis no momento da verificação. As bases são atualizadas e as contrapartes seguem transacionando, então um endereço pode pontuar diferente depois.
- Posso verificar um endereço antes de receber fundos?
- Sim, e essa é a ideia: peça o endereço ao remetente com antecedência e verifique antes da transferência, não depois.
- O dono do endereço vê minha verificação?
- Não. A verificação lê dados públicos da blockchain e bases dos provedores; nada é enviado on-chain e o dono não consegue ver.
- Qual a diferença entre verificar um endereço e uma transação?
- A verificação de endereço cobre todo o histórico e as contrapartes. A de transação cobre uma transferência: de onde exatamente veio aquele valor.
Veja o risco
antes de aceitar fundos
Sua primeira verificação AML é grátis ao se cadastrar e confirmar o e-mail.