KYT / AML — fornecedores de screening
Cada verificação na Kytme é executada através de um dos fornecedores de dados ligados. Eis um perfil objetivo de cada um: em que é forte, onde estão os seus limites e quando escolhê-lo.
CR · Analytics
Crystal Intelligence
Uma plataforma de análise de nível institucional: ampla cobertura de redes e atribuição reconhecida por bancos e reguladores em toda a União Europeia.
- Jurisdição
- Países Baixos, Amesterdão. Com origem no Bitfury Group
- No mercado desde
- 2018
- Clientes principais
- Bancos, exchanges licenciadas, reguladores, autoridades policiais
- Formatos de entrega
- Plataforma web para especialistas, API, relatórios prontos para auditoria e tribunal
Perfil de capacidades
pontuado de 0 a 100 em seis dimensões- Cobertura de redes95
- Profundidade de atribuição92
- Peso do relatório90
- Velocidade de processamento70
- Facilidade de adoção45
- Capacidade de processamento75
A pontuação reflete o grau de destaque de cada dimensão dentro do produto. A capacidade de processamento indica a adequação a um fluxo contínuo de verificações; o peso do relatório indica o grau de aceitação da conclusão por reguladores e autoridades judiciais.
Pontos fortes e limitações
uma avaliação objetiva do produto- Ampla cobertura de redes. Mais de 330 blockchains e 10 000 ativos, incluindo redes modernas de segunda camada e pontes cross-chain.
- Modelo de pontuação de dois níveis. As entidades conhecidas têm um risco pré-atribuído, revisto sempre que as suas políticas AML mudam; as carteiras desconhecidas são pontuadas dinamicamente a partir do comportamento observado.
- A atribuição é verificada por analistas, e não apenas por clustering automatizado, o que reduz a percentagem de ligações incorretas entre um endereço e uma entidade.
- Rastreio através de pontes e trocas cross-chain. Esquemas com saltos consecutivos entre blockchains são reconstruídos na íntegra.
- Os relatórios resistem a auditoria. A cadeia de evidências é apresentada numa forma aceitável para um banco, um auditor e um tribunal.
- Limiares de risco configuráveis alinham a avaliação com a política interna da organização.
- Verificação obrigatória do utilizador. A plataforma só fica disponível após a conclusão do KYC ou do KYB.
- Profundidade excessiva para cenários simples. Uma verificação pontual de um único endereço deixa por utilizar uma parte significativa do conjunto de ferramentas analíticas.
- Modelo de risco conservador. Uma percentagem mais elevada de falsos positivos aumenta o volume de revisão manual de endereços em zona cinzenta.
- Concebida para um fluxo contínuo. A plataforma pressupõe um processo operacional permanente, e não consultas ocasionais.
Blockchains suportadas
profundidade de coberturaNenhum fornecedor consegue construir um grafo de ligações para moedas de privacidade. A Crystal regista os pontos de entrada e de saída — o momento em que os fundos entram na Monero e o momento em que regressam a uma rede transparente.
Mercados prioritários
força da posição por região- Bancos e instituições de pagamento
- Exchanges licenciadas e custodiantes
- Reguladores e autoridades policiais
- Grandes VASP no perímetro do MiCA
- Empresas de auditoria e consultoria
Casos de utilização
quando a solução é adequadaA solução é recomendada se
- A organização detém uma licença VASP ou EMI na UE ou no Reino Unido
- São realizadas auditorias externas e é exigido reporte a um regulador
- As operações dos clientes envolvem DeFi, pontes e redes raras
- É necessária uma conclusão aceitável para um banco e um tribunal
A solução não é a ideal se
- As verificações são ocasionais e não regulares
- Prefere-se um fluxo de trabalho mínimo, sem configuração de políticas de risco
- Não existe um especialista de compliance na equipa
Solicitar uma verificação via Crystal
O resultado é entregue no mesmo formato que no lado do fornecedor. A ligação não exige integração direta com a infraestrutura dele.
VL · Forense
VALEGA Chain Analytics
Forense e conformidade para licenciamento: conclusões adequadas a processos judiciais e um certificado aceite pelos reguladores na atribuição de uma licença.
- Jurisdição
- Finlândia, Helsínquia
- No mercado desde
- 2018
- Clientes principais
- Sociedades de advogados e empresas de auditoria, bancos, exchanges, autoridades policiais
- Formatos de entrega
- Plataforma Shield, API, relatórios forenses
Perfil de capacidades
pontuado de 0 a 100 em seis dimensões- Cobertura de redes65
- Profundidade de atribuição70
- Peso do relatório95
- Velocidade de processamento65
- Facilidade de adoção70
- Capacidade de processamento60
A pontuação reflete o grau de destaque de cada dimensão dentro do produto. A capacidade de processamento indica a adequação a um fluxo contínuo de verificações; o peso do relatório indica o grau de aceitação da conclusão por reguladores e autoridades judiciais.
Pontos fortes e limitações
uma avaliação objetiva do produto- Certificado de conformidade. Um documento assinado que confirma a VALEGA como parceiro AML. Aceite pelos reguladores no pedido de licença e na sua renovação.
- Forense de nível de investigação. As conclusões podem ser apresentadas em tribunal; serviços separados cobrem o rastreio de ativos roubados e a verificação da origem do património.
- Canais de dados proprietários: recolha na dark web, informação de autoridades policiais e a parceria Shield Network, através da qual as exchanges contribuem com a rotulagem de transações maliciosas.
- Forte cobertura da rede Bitcoin. A parte mais profunda da base de dados diz respeito à Bitcoin: clustering maduro de endereços e rastreio de longas cadeias de transferências dentro da rede.
- Proteção contra a contaminação excessiva. As heurísticas reconhecem exchanges e mixers durante o rastreio, pelo que um endereço limpo não recebe risco elevado apenas por partilhar um cluster.
- Experiência com instituições públicas: projetos com a Europol, o UNODC e o sistema judicial dos Estados Unidos, parcerias com a Softronic e a Alaco.
- Equipa pequena — cerca de dez especialistas, o que limita o ritmo de expansão da base de dados de atribuição.
- Risco de falsos negativos em ativos de baixa liquidez. Os dados sobre eles são escassos, pelo que um endereço recebe frequentemente estado verde porque a informação está ausente, e não porque a limpeza tenha sido confirmada.
- A lista de redes suportadas não é divulgada publicamente. Para blockchains não suportadas é fornecida apenas uma pontuação de risco, sem grafo de ligações.
- Menor notoriedade da marca face às grandes plataformas internacionais: uma contraparte pode solicitar um parecer adicional.
Blockchains suportadas
profundidade de coberturaPara redes não suportadas, a VALEGA fornece ainda assim uma pontuação de risco e aceita denúncias de endereços comprometidos, mas sem visualização de ligações. Monero e Zcash recebem estado amarelo no momento da conversão em Bitcoin.
Mercados prioritários
força da posição por região- Sociedades de advogados e empresas de auditoria
- Bancos e instituições financeiras
- VASP em fase de licenciamento
- Vítimas de fraude e os seus representantes
- Autoridades policiais
Casos de utilização
quando a solução é adequadaA solução é recomendada se
- A organização está a obter ou a renovar uma licença VASP e precisa de um documento para o regulador
- Os elementos do caso apontam para um processo judicial
- O principal mercado de presença é a Europa do Norte ou a UE
- É necessário rastrear e recuperar ativos roubados
A solução não é a ideal se
- É necessário o screening em massa de operações recebidas em tempo real
- O fluxo principal de operações corre na rede TRON
- É essencial uma grande profundidade em DeFi e redes raras
Solicitar uma verificação via VALEGA
O resultado é entregue no mesmo formato que no lado do fornecedor. A ligação não exige integração direta com a infraestrutura dele.
BK · Screening
BitOK
Uma ferramenta operacional de screening em massa para fluxos de USDT e TRON: alta velocidade de processamento e integração simples nos fluxos de trabalho existentes.
- Jurisdição
- Israel
- No mercado desde
- 2021
- Clientes principais
- Serviços de câmbio, plataformas P2P, processamento de pagamentos, utilizadores de retalho
- Formatos de entrega
- Bot de Telegram, gabinete KYT, tracker de portefólio, API
Perfil de capacidades
pontuado de 0 a 100 em seis dimensões- Cobertura de redes60
- Profundidade de atribuição62
- Peso do relatório45
- Velocidade de processamento92
- Facilidade de adoção90
- Capacidade de processamento95
A pontuação reflete o grau de destaque de cada dimensão dentro do produto. A capacidade de processamento indica a adequação a um fluxo contínuo de verificações; o peso do relatório indica o grau de aceitação da conclusão por reguladores e autoridades judiciais.
Pontos fortes e limitações
uma avaliação objetiva do produto- Concebida para screening contínuo. A arquitetura suporta a verificação de cada operação recebida, em vez de um controlo seletivo.
- Especialização na rede TRON e na stablecoin USDT — o principal canal para operações P2P e fluxos de câmbio na CEI, na região MENA e na Ásia. A profundidade de cobertura neste segmento está claramente acima da média.
- Base de dados proprietária e algoritmo autoatualizável. A rotulagem é atualizada automaticamente, sem os atrasos típicos da revenda de dados de terceiros.
- O relatório é compreensível para um particular e pode ser anexado a uma justificação da origem dos fundos para um banco ou uma autoridade fiscal.
- Menor peso da conclusão junto de bancos e reguladores ocidentais. O licenciamento na UE pode exigir um fornecedor adicional.
- Lista limitada de redes. As novas soluções de segunda camada e os protocolos DeFi são adicionados com atraso.
- Rastreio mais fraco através de pontes e trocas cross-chain: esquemas de branqueamento em várias etapas não são reconstruídos na íntegra.
- O relatório não é posicionado como documento forense para processos judiciais.
Blockchains suportadas
profundidade de coberturaOs 97% indicados referem-se à quota do volume de transações do mercado, não à quota de redes. Bitcoin, Ethereum e TRON geram de facto a maior parte do volume, mas as redes raras não estão refletidas neste número.
Mercados prioritários
força da posição por região- Serviços de câmbio e plataformas P2P
- Processamento cripto e gateways de pagamento
- Detentores de retalho de criptoativos
- Consultores fiscais
- Pequenas e médias empresas cripto
Casos de utilização
quando a solução é adequadaA solução é recomendada se
- São verificados centenas ou milhares de endereços por mês
- O fluxo principal de operações corre na rede TRON
- O resultado é necessário em segundos, dentro do processo operacional
- O screening está integrado na aceitação de pagamentos recebidos
A solução não é a ideal se
- É necessário um documento para um regulador da União Europeia
- As operações dos clientes envolvem ativamente DeFi e pontes
- É necessária uma conclusão forense para um processo judicial
Solicitar uma verificação via BitOK
O resultado é entregue no mesmo formato que no lado do fornecedor. A ligação não exige integração direta com a infraestrutura dele.