3 Eylül 2026'da ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN), finansal kuruluşlar için dijital varlık yatırım dolandırıcılığına ilişkin bir analiz ve bir uyarı yayımladı. Şemaları ABD dışında faaliyet gösteren dolandırıcılık merkezleri yürütüyor.
FinCEN'e göre bu şemaların arkasında ağırlıklı olarak Güneydoğu Asya merkezli ulusötesi suç örgütleri var; bu örgütler endüstriyel ölçekte dolandırıcılık kompleksleri işletiyor ve geniş uygulayıcı ağlarına dayanıyor.
«Dijital varlık yatırım dolandırıcılığı, Amerikalıların bugün karşı karşıya olduğu en ciddi dolandırıcılık tehditlerinden biri», dedi Terörizm ve Mali İstihbarattan sorumlu müsteşar görevini yürüten Gene Lange. Ona göre suç örgütleri hem yeni teknolojileri hem de insan zaaflarını aynı anda istismar ediyor.
Şema nasıl işliyor
Banka raporları tanıdık bir taktik setini ortaya koyuyor. Suçlular sahte isimlerle hareket ediyor, olası romantik partner, yeni arkadaş ya da yeni iş ortağı kılığına giriyor; gerçek yatırım servislerini taklit eden siteler ve mobil uygulamalar kuruyor.
Analizin ayrı bir bölümü dolandırıcılık merkezlerine hizmet veren altyapıya ayrılmış:
- Garanti pazar yerleri: merkez operatörlerinin hesap açma, oltalama ve aklama gibi yasa dışı hizmetleri satın aldığı çevrimiçi pazarlar.
- Profesyonel aklayıcılar hesaplar ve paravan şirketler açıyor, paranın hareketini sağlıyor.
- Paranın çıkışı para katırı ağları ve ABD dışındaki dijital varlık borsalarına yapılan stabilcoin transferleri üzerinden gerçekleşiyor.
FinCEN finansal kuruluşlardan ne istiyor
Uyarı, bankaların ve kripto servislerinin dolandırıcılık merkezleriyle bağlantılı işlemleri tespit edip bildirmesine yardımcı olan göstergeleri sıralıyor. FinCEN ayrıca USA PATRIOT Act'in 314(b) maddesi kapsamındaki gönüllü bilgi paylaşımına katılmayı öneriyor: bu madde, kuruluşların aklama içerebilecek işlemlere dair bilgi paylaşmasına, sorumluluktan korunma güvencesiyle birlikte izin veriyor.
ABD'nin mali istihbarat birimi olarak FinCEN bir de hızlı müdahale programı yürütüyor: mali istihbaratı diğer ülkelerin muadil birimleriyle hızla paylaşıyor ki onlar da dolandırıcılık transferlerini durdurup geri getirebilsin. Mağdurlara, vakit kaybetmeden kendi finansal kuruluşlarına başvurmaları ve FBI'ın internet suçları şikâyet merkezine (IC3) ya da en yakın ABD Gizli Servisi bürosuna başvuruda bulunmaları öneriliyor.
Yayın, 14390 sayılı «Amerikan vatandaşlarına yönelik siber suçlar, dolandırıcılık ve yırtıcı şemalarla mücadele» başkanlık kararnamesi kapsamında hazırlandı.
Kripto parada AML nedir ve nasıl çalışırDevamını oku
Bu, kripto sahipleri için ne anlama geliyor
Dolandırıcılık şemalarından geçen fonlar blockchain üzerinde dolaşmayı sürdürüyor ve P2P işlemler ile kambiyo servisleri aracılığıyla sıradan kullanıcılara ulaşıyor. Transferi kabul etmeden önce adresi kontrol etmek, geçmişinde dolandırıcılıkla ve diğer riskli kaynaklarla bağlantı olup olmadığını gösterir.
Adresi ücretsiz kontrol edin
Siteyi ziyaret et