KYT / AML — tarama sağlayıcıları
Kytme üzerindeki her kontrol, bağlı veri sağlayıcılarından biri aracılığıyla yürütülür. İşte her birinin nesnel profili: nerede güçlü, sınırları neler ve ne zaman tercih edilmeli.
CR · Analitik
Crystal Intelligence
Kurumsal düzeyde bir analitik platformu: geniş ağ kapsamı ve Avrupa Birliği genelinde bankalar ile düzenleyiciler tarafından tanınan atıf yetkinliği.
- Yargı bölgesi
- Hollanda, Amsterdam. Bitfury Group bünyesinde doğdu
- Pazardaki varlığı
- 2018
- Başlıca müşteriler
- Bankalar, lisanslı borsalar, düzenleyiciler, kolluk kuvvetleri
- Sunum formatları
- Uzman web platformu, API, denetime ve mahkemeye hazır raporlar
Yetkinlik profili
altı boyutta 0–100 arası puanlama- Ağ kapsamı95
- Atıf derinliği92
- Rapor ağırlığı90
- İşleme hızı70
- Benimseme kolaylığı45
- İşlem kapasitesi75
Puan, her boyutun ürün içinde ne kadar belirgin olduğunu yansıtır. İşlem kapasitesi, sürekli bir kontrol akışına uygunluğu; rapor ağırlığı ise sonucun düzenleyiciler ve yargı makamları nezdinde ne ölçüde kabul edilebilir olduğunu gösterir.
Güçlü yönler ve sınırlamalar
nesnel bir ürün değerlendirmesi- Geniş ağ kapsamı. Modern ikinci katman ağları ve zincirler arası köprüler dahil 330'dan fazla blokzincir ve 10.000 varlık.
- İki katmanlı puanlama modeli. Bilinen kuruluşlara önceden atanmış risk, AML politikaları değiştiğinde güncellenir; bilinmeyen cüzdanlar ise gözlemlenen davranışa göre dinamik olarak puanlanır.
- Atıf analistler tarafından doğrulanır; yalnızca otomatik kümelemeye dayanmaz, bu da adres ile kuruluş arasındaki hatalı bağlantıların payını azaltır.
- Köprüler ve zincirler arası takaslar üzerinden izleme. Blokzincirler arasında ardışık geçişler içeren şemalar eksiksiz olarak yeniden kurgulanır.
- Raporlama denetime dayanıklıdır. Kanıt zinciri; bir banka, bir denetçi ve bir mahkeme için kabul edilebilir biçimde sunulur.
- Yapılandırılabilir risk eşikleri, değerlendirmeyi kuruluşun iç politikasıyla uyumlu hâle getirir.
- Zorunlu kullanıcı doğrulaması. Platform yalnızca KYC veya KYB tamamlandıktan sonra kullanılabilir hâle gelir.
- Basit senaryolar için aşırı derinlik. Tek bir adresin bir defalık kontrolünde analitik araç setinin önemli bir bölümü kullanılmadan kalır.
- Muhafazakâr risk modeli. Daha yüksek yanlış pozitif oranı, gri bölgedeki adresler için manuel inceleme hacmini artırır.
- Sürekli işlem hacmi için tasarlanmıştır. Platform, ara sıra yapılan sorgulardan ziyade kesintisiz bir operasyonel süreç öngörür.
Desteklenen blokzincirler
kapsam derinliğiGizlilik odaklı coin'ler için hiçbir sağlayıcı bağlantı grafı oluşturamaz. Crystal, giriş ve çıkış noktalarını kaydeder — fonların Monero'ya girdiği an ile şeffaf bir ağa geri döndüğü an.
Öncelikli pazarlar
bölgelere göre konum gücü- Bankalar ve ödeme kuruluşları
- Lisanslı borsalar ve saklama kuruluşları
- Düzenleyiciler ve kolluk kuvvetleri
- MiCA kapsamındaki büyük VASP'lar
- Denetim ve danışmanlık firmaları
Kullanım senaryoları
çözümün uygun olduğu durumlarÇözüm şu durumlarda önerilir
- Kuruluş, AB veya Birleşik Krallık'ta VASP ya da EMI lisansına sahipse
- Dış denetimler yapılıyor ve bir düzenleyiciye raporlama gerekiyorsa
- Müşteri işlemleri DeFi, köprüler ve nadir ağları içeriyorsa
- Bir banka ve mahkeme için kabul edilebilir bir sonuç belgesi gerekiyorsa
Çözüm şu durumlarda optimal değildir
- Kontroller düzenli değil, ara sıra yapılıyorsa
- Risk politikası yapılandırması gerektirmeyen minimal bir iş akışı tercih ediliyorsa
- Kurum içinde bir uyum uzmanı bulunmuyorsa
Crystal üzerinden kontrol sipariş edin
Sonuç, sağlayıcı tarafındakiyle aynı formatta teslim edilir. Bağlantı için sağlayıcının altyapısıyla doğrudan entegrasyon gerekmez.
VL · Adli Analiz
VALEGA Chain Analytics
Adli analiz ve lisanslama uyumu: mahkeme süreçlerine uygun sonuç belgeleri ve lisans verilirken düzenleyiciler tarafından kabul edilen bir sertifika.
- Yargı bölgesi
- Finlandiya, Helsinki
- Pazardaki varlığı
- 2018
- Başlıca müşteriler
- Hukuk ve denetim firmaları, bankalar, borsalar, kolluk kuvvetleri
- Sunum formatları
- Shield platformu, API, adli analiz raporları
Yetkinlik profili
altı boyutta 0–100 arası puanlama- Ağ kapsamı65
- Atıf derinliği70
- Rapor ağırlığı95
- İşleme hızı65
- Benimseme kolaylığı70
- İşlem kapasitesi60
Puan, her boyutun ürün içinde ne kadar belirgin olduğunu yansıtır. İşlem kapasitesi, sürekli bir kontrol akışına uygunluğu; rapor ağırlığı ise sonucun düzenleyiciler ve yargı makamları nezdinde ne ölçüde kabul edilebilir olduğunu gösterir.
Güçlü yönler ve sınırlamalar
nesnel bir ürün değerlendirmesi- Compliance Certificate. VALEGA'nın AML ortağı olarak görev yaptığını teyit eden imzalı bir belge. Lisans başvurusunda ve lisans yenilemede düzenleyiciler tarafından kabul edilir.
- Soruşturma düzeyinde adli analiz. Sonuç belgeleri mahkemeye sunulabilir; çalınan varlıkların izlenmesi ve servet kaynağının doğrulanması ayrı hizmetler olarak sunulur.
- Özel veri kanalları: dark web genelinde veri toplama, kolluk kuvvetlerinden gelen girdiler ve borsaların kötü niyetli işlemleri etiketleyerek katkı sağladığı Shield Network ortaklığı.
- Bitcoin ağında güçlü kapsam. Veritabanının en derin bölümü Bitcoin ile ilgilidir: olgun adres kümeleme ve ağ içindeki uzun transfer zincirlerinin izlenmesi.
- Aşırı kirletmeye (over-tainting) karşı koruma. Sezgisel yöntemler izleme sırasında borsaları ve mikserleri tanır; böylece temiz bir adrese yalnızca aynı kümeyi paylaştığı için yüksek risk atanmaz.
- Kamu kurumlarıyla deneyim: Europol, UNODC ve ABD mahkeme sistemiyle projeler, Softronic ve Alaco ile ortaklıklar.
- Küçük ekip — yaklaşık on uzman; bu da atıf veritabanının genişleme hızını sınırlar.
- Düşük likiditeli varlıklarda yanlış negatif riski. Bu varlıklara ilişkin veri azdır; bu nedenle bir adres, temizliği doğrulandığı için değil, bilgi bulunmadığı için sıklıkla yeşil statü alır.
- Desteklenen ağların listesi kamuya açıklanmıyor. Desteklenmeyen blokzincirler için yalnızca risk puanı sunulur, bağlantı grafı sağlanmaz.
- Daha düşük marka bilinirliği: büyük uluslararası platformlara kıyasla karşı taraf ek bir görüş talep edebilir.
Desteklenen blokzincirler
kapsam derinliğiVALEGA, desteklenmeyen ağlar için de risk puanı sunar ve ele geçirilmiş adres bildirimlerini kabul eder, ancak bağlantı görselleştirmesi sağlamaz. Monero ve Zcash, Bitcoin'e dönüştürüldüğü anda sarı statü alır.
Öncelikli pazarlar
bölgelere göre konum gücü- Hukuk ve denetim firmaları
- Bankalar ve finans kuruluşları
- Lisanslama aşamasındaki VASP'lar
- Dolandırıcılık mağdurları ve temsilcileri
- Kolluk kuvvetleri
Kullanım senaryoları
çözümün uygun olduğu durumlarÇözüm şu durumlarda önerilir
- Kuruluş bir VASP lisansı alıyor veya yeniliyor ve düzenleyici için bir belgeye ihtiyaç duyuyorsa
- Dosya kapsamı, önünüzde bir mahkeme sürecinin olabileceğine işaret ediyorsa
- Ana faaliyet pazarı Kuzey Avrupa veya AB ise
- Çalınan varlıkların izlenmesi ve geri kazanılması gerekiyorsa
Çözüm şu durumlarda optimal değildir
- Gelen işlemlerin gerçek zamanlı toplu taranması gerekiyorsa
- İşlemlerin ana akışı TRON ağında yürüyorsa
- DeFi ve nadir ağlarda yüksek derinlik kritik önem taşıyorsa
VALEGA üzerinden kontrol sipariş edin
Sonuç, sağlayıcı tarafındakiyle aynı formatta teslim edilir. Bağlantı için sağlayıcının altyapısıyla doğrudan entegrasyon gerekmez.
BK · Tarama
BitOK
USDT ve TRON akışları için operasyonel bir toplu tarama aracı: yüksek işleme hızı ve mevcut iş akışlarına kolay entegrasyon.
- Yargı bölgesi
- İsrail
- Pazardaki varlığı
- 2021
- Başlıca müşteriler
- Takas servisleri, P2P platformları, ödeme işleme, bireysel kullanıcılar
- Sunum formatları
- Telegram botu, KYT paneli, portföy takipçisi, API
Yetkinlik profili
altı boyutta 0–100 arası puanlama- Ağ kapsamı60
- Atıf derinliği62
- Rapor ağırlığı45
- İşleme hızı92
- Benimseme kolaylığı90
- İşlem kapasitesi95
Puan, her boyutun ürün içinde ne kadar belirgin olduğunu yansıtır. İşlem kapasitesi, sürekli bir kontrol akışına uygunluğu; rapor ağırlığı ise sonucun düzenleyiciler ve yargı makamları nezdinde ne ölçüde kabul edilebilir olduğunu gösterir.
Güçlü yönler ve sınırlamalar
nesnel bir ürün değerlendirmesi- Sürekli tarama için tasarlandı. Mimari, seçici kontrol yerine gelen her işlemin kontrol edilmesini destekler.
- TRON ağı ve USDT stablecoin'inde uzmanlaşma — BDT, MENA bölgesi ve Asya genelinde P2P işlemlerin ve takas akışlarının başlıca kanalı. Bu segmentteki kapsam derinliği ortalamanın belirgin biçimde üzerindedir.
- Özel veritabanı ve kendi kendini güncelleyen algoritma. Etiketleme, üçüncü taraf verilerinin yeniden satışına özgü gecikmeler olmaksızın otomatik olarak yenilenir.
- Rapor, bireysel bir kullanıcı için anlaşılırdır ve bir banka ya da vergi dairesine sunulacak fon kaynağı açıklamasına eklenebilir.
- Sonuç belgesinin ağırlığı daha düşüktür; Batılı bankalar ve düzenleyiciler nezdinde. AB'de lisanslama ek bir sağlayıcı gerektirebilir.
- Sınırlı ağ listesi. Yeni ikinci katman çözümleri ve DeFi protokolleri gecikmeyle ekleniyor.
- Köprüler üzerinden izleme daha zayıf; zincirler arası takaslarda da öyle: çok adımlı aklama şemaları eksiksiz olarak yeniden kurgulanamaz.
- Rapor, adli bir belge olarak konumlandırılmamıştır ve mahkeme süreçleri için tasarlanmamıştır.
Desteklenen blokzincirler
kapsam derinliğiBelirtilen %97 oranı, ağ sayısının değil piyasa işlem hacminin payını ifade eder. Cironun büyük bölümünü gerçekten de Bitcoin, Ethereum ve TRON üretir; ancak nadir ağlar bu rakama yansımaz.
Öncelikli pazarlar
bölgelere göre konum gücü- Takas servisleri ve P2P platformları
- Kripto ödeme işleme ve ödeme ağ geçitleri
- Bireysel kripto varlık sahipleri
- Vergi danışmanları
- Küçük ve orta ölçekli kripto işletmeleri
Kullanım senaryoları
çözümün uygun olduğu durumlarÇözüm şu durumlarda önerilir
- Her ay yüzlerce veya binlerce adres kontrol ediliyorsa
- İşlemlerin ana akışı TRON ağında yürüyorsa
- Sonuç, operasyonel süreç içinde saniyeler içinde gerekiyorsa
- Tarama, gelen ödemelerin kabul sürecine gömülüyse
Çözüm şu durumlarda optimal değildir
- Bir Avrupa Birliği düzenleyicisi için belge gerekiyorsa
- Müşteri işlemleri DeFi ve köprüleri aktif olarak içeriyorsa
- Bir mahkeme dosyası için adli sonuç belgesi gerekiyorsa
BitOK üzerinden kontrol sipariş edin
Sonuç, sağlayıcı tarafındakiyle aynı formatta teslim edilir. Bağlantı için sağlayıcının altyapısıyla doğrudan entegrasyon gerekmez.