Bir Xinbi Guarantee adresini kontrol ettik: iki AML sağlayıcısı, iki farklı tespit yöntemi

Ne oldu

9 Eylül 2026'da ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), Xinbi Guarantee'yi önemli bir uluslararası suç örgütü olarak belirledi. Hazine'ye göre, Xinbi'nin pazar yeri 2022'den bu yana 24 milyar doların üzerinde dijital varlık ve fiat para eşdeğerini işledi. OFAC listesi 52 TRON adresini içeriyor ve Chainalysis'in tahminine göre bu adresler tek başına 8,4 milyar doların üzerinde stablecoin aldı.

Aynı gün, ABD Adalet Bakanlığı Scam Center Strike Force birimi Xinbi'nin altyapısına el koydu ve yaklaşık 52 milyon doları dondurdu; bu tutar pazar yeri ve satıcılarıyla bağlantılı kriptoydu. Birleşik Krallık ise Xinbi'yi Mart 2026'da yaptırım listesine almıştı ve bunu yapan ilk ülke olmuştu.

Xinbi nedir ve nasıl çalışıyordu

Xinbi Guarantee, Telegram üzerinde çalışan Çince dilinde bir pazar yeridir. Bir «garanti» hizmeti olarak işler: alıcılar ve satıcılar anlaşmayı tamamlarken Xinbi fonları emanette tutar. Hazine'ye göre, ana müşterileri Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık merkezi operatörleriydi; bunlar burada çalıntı kişisel veriler, sahte yatırım siteleri, kara para aklama ve diğer hizmetler satın alıyordu. FinCEN, Huione Pay'i devre dışı bıraktığında, birçok suçlu işini Xinbi'ye taşıdı.

Elliptic ve Chainalysis araştırmacıları, yabancılardan kripto kabul eden herkes için önemli olan bir hizmeti tanımlıyor: Black U.

Chainalysis'e göre, Kuzey Koreli hackerlar bu yolu kullanarak 1,5 milyar dolarlık Bybit hack'i ve 235 milyon dolarlık WazirX hack'inden onlarca milyon dolar aklamıştır.

AML kontrolümüz ne gösterdi

12 Eylül 2026'da, belirlenen 52 adresten birini KYTme üzerinde iki bağımsız veri sağlayıcısıyla kontrol ettik:

Her iki rapor da herkese açık: herkes bunları açıp aynı sonucu görebilir.

Aynı sonuç, iki farklı tespit yöntemi

İki sağlayıcı skorda hemfikir, ancak gerekçede değil, ve bu fark bu vakanın en yararlı kısmı.

• Crystal Intelligence adresi kimin kontrol ettiğini biliyor. Verileri, cüzdanı yaptırım uygulanan bir taraf olarak Xinbi Guarantee ile ilişkilendiriyor; dolayısıyla risk doğrudan OFAC yaptırımından kaynaklanıyor.
• BitOK ise adresi bir uygulama işlemi üzerinden yakaladı: Tether bunu kara listesine almıştı. Tether, 8 Eylül'de Xinbi ile bağlantılı yaklaşık 39 milyon dolarlık USDT'yi dondurdu - OFAC yaptırımından bir gün önce - ve daha sonra en az 22 cüzdanda toplam 45 milyon doların üzerinde tutarı dondurdu.

İki bağımsız veri hattı aynı sonuca ulaştı. Bir adresi birden fazla sağlayıcıyla kontrol etmenin amacı da bu: her biri atıflarını kendi yöntemiyle toplar ve kendi hızında günceller. Yeni bir yaptırım listesi yayınlandığında, bir sağlayıcı adresleri saatler içinde işaretleyebilirken diğerinin daha fazla zamana ihtiyacı olabilir. İki kaynağı yan yana görmek, size bir adresin sadece riskli olduğunu değil, aynı zamanda nedenini de söyler. Bu, kararınızı bir borsaya veya bankaya açıklamanız gerektiğinde yardımcı olur. Bu etiketlerin nasıl okunacağını bir cüzdan raporundaki OFAC etiketinin ne anlama geldiğine dair rehberimizde açıklıyoruz.

Bunun P2P satıcıları ve para birimi bozdurma hizmetleri için anlamı

Black U şeması nedeniyle, Xinbi ağından gelen fonlar genellikle sıradan görünen USDT olarak ulaşır. Bunlar cüzdanınıza ulaşırsa, sonuçlar dolandırıcılara değil size yansır:

Tanımadığınız birinden kripto kabul etmeden önce yapmanız gerekenler:

Sırada ne var: dondurulamayan stablecoin'ler

Tether'in dondurma işlemleri Xinbi'ye ağır darbe vurdu. Yedek cüzdanları da saatler içinde tekrar donduruldu, ardından pazar yeri kullanıcılarına yalnızca USDD kabul edeceğini bildirdi; bu, TRON üzerinde çalışan ve tek tek adresleri kara listeye alabilecek bir ihraççısı olmayan bir stablecoin.

Bu tabloyu değiştiriyor. USDT ile ihraççı yine de devreye girip çalıntı fonları dondurabilir. Dondurulamayan bir stablecoin ile ise para hareket ettikten sonra kimse onu durduramaz, dolayısıyla geriye kalan tek koruma işlemden önce karşı tarafın adresini kontrol etmektir. Tether'in dondurma işlemleri de yeni değil: benzer bir vakayı daha önce ele almıştık.

İran yine USDT kaybediyor: Tether, OFAC yaptırımları kapsamında 131 milyon dolar daha dondurdu17 Tem 2026Devamını oku

İşlemden önce bir adresi kontrol edin

Kontrol saniyeler sürer ve risk skorunu, fon kaynaklarını, yaptırımlar, miksır'lar veya dolandırıcılıkla olası bağlantıları gösterir. İlk kontrolünüz ücretsizdir. Fiyatlar kontrol başına $0,30'dan başlar, bkz. fiyatlandırma. Ayrıca sağlayıcıların nasıl farklılaştığını da karşılaştırabilirsiniz.